ייעוץ פיננסי לעסקים

ייעוץ פיננסי לעסק מקפיץ אותו בכמה רמות ועוזר לו לממש את פוטנציאל הרווח. בעלי עסקים מרגישים שהם מרוויחים, אבל הכסף "נעלם" והם נקלעים לחובות. יש להם עלויות תפעול גבוהות מאד והם נדרשים לעמוד בתשלומים וככה הם "מתגלגלים" מחודש לחודש. לוקחים הלוואה ומחזירים חוב.

היי, כאן אייל פז. אם הגעתם לכאן, אתם כנראה בעלי עסקים שמחפשים את הדרך הבטוחה והיעילה ביותר להצמיח את העסק שלכם. אני מבין את זה לגמרי! ניהול הכספים של העסק, זה מסע מרתק ומלא אתגרים, ואחד האתגרים המשמעותיים ביותר הוא ניהול פיננסי נכון.

אבל אל דאגה, אתם לא לבד! במאמר הזה, אייל פז ישתף אתכם בידע ובניסיון שלו בתחום הייעוץ הפיננסי לעסקים, ויראה לכם איך בעזרת הכוונה נכונה, תוכלו להפוך את העסק שלכם למכונה משומנת שמייצרת רווחים באופן עקבי. 

אייל עוסק המון שנים, בתחום של ייעוץ פיננסי, וכן יש לו ניסיון בנקאי ולימודי כלכלה. אין ספק שאתם חייבים אותו בעסק שלכם כדי לעשות סדר במספרים ולהבין בדיוק כמה כסף נכנס לעסק, כמה יוצא ממנו, ואיך לעשות עוד כסף!

אייל פז – יועץ עסקי ופיננסי

אם אנחנו עדין לא מכירים, אני אייל פז, יועץ פיננסי, עם ניסיון של שנים בליווי עסקים מכל הסוגים והגדלים. אני מאמין שעסק מצליח הוא לא רק עסק שמייצר הכנסות, אלא עסק שמנוהל בצורה חכמה ויעילה, עם תכנון פיננסי מוקפד וראייה ארוכת טווח.

במהלך השנים, עשיתי ליווי פיננסי למאות עסקים, החל מסטארטאפים צעירים ועד לחברות גדולות ומבוססות. ראיתי מה עובד, מה לא עובד, ואיך אפשר להפוך גם עסק שנמצא בקשיים לעסק מצליח ורווחי. המטרה שלי היא להעניק לכם את הכלים והידע הדרושים כדי לקבל את ההחלטות הפיננסיות הנכונות ביותר עבור העסק שלכם.

למה בכלל צריך ייעוץ פיננסי לעסק?

תחשבו על זה רגע: אתם מומחים בתחום שלכם – אתם יודעים לייצר את המוצר הכי טוב, לתת את השירות הכי מקצועי, או לספק את החוויה הכי ייחודית. אבל האם אתם גם מומחים בניהול פיננסי?

האם אתם יודעים לקרוא דוחות כספיים, לתכנן תקציב, או לגייס אשראי בתנאים הטובים ביותר? רוב הסיכויים שלא. וזה בסדר גמור! בדיוק בשביל זה קיים יועץ פיננסי.

ייעוץ פיננסי הוא כמו מצפן שמכוון אתכם במסע העסקי שלכם. הוא עוזר לכם לנווט בין האתגרים הפיננסיים, לקבל החלטות מושכלות, ולמקסם את הרווחים שלכם. בלי תכנון פיננסי נכון, אתם עלולים למצוא את עצמכם טובעים בים של הוצאות, חובות ובעיות תזרים מזומנים.

לכן תכנון פיננסי מוקדם חיוני להצלחת העסק. באמצעות תכנון מקדים ניתן לחזות קשיים ולמנוע אותם, וכן לבצע פעולות אופטימיזציה ליעילות העסקית. קראו עוד על תכנון פיננסי.

מה החשיבות של ייעוץ פיננסי לעסקים?

עסקים רבים מתמודדים עם תופעה "מסתורית", שבה הכסף נראה כאילו הוא "נבלע". לעיתים, התשובה לשאלה הזו אינה מורכבת כפי שנראה – אנו מכירים את מסלול ההוצאות, אך אנחנו נתקלים בקשיים להבין איך לנהל אותם בצורה אפקטיבית יותר.

במקרים בהם העסק סופג הוצאות גבוהות במיוחד והבעלים מוצאים את עצמם עמוק במעגל של עבודה קשה מבלי לראות שיפור משמעותי, זהו אות לכך שהגיע הזמן לחשוב על גישות חדשות ושינויים אפשריים.

בתוך כך, החשיבות של ייעוץ פיננסי עצומה, הוא מעניק פרספקטיבה חיצונית ואובייקטיבית שתעזור לאבחן ולטפל בבעיות הללו, תוך התמקדות בשיפור ההיבט הכלכלי של העסק.

מה כולל ייעוץ פיננסי לעסק?

ייעוץ פיננסי לעסק הוא מגוון רחב של שירותים שמטרתם לשפר את הביצועים הפיננסיים של העסק שלכם. הנה כמה מהתחומים העיקריים שבהם אני יכול לעזור לכם:

• בניית תקציב ותחזיות פיננסיות: תקציב הוא כלי חיוני לניהול העסק. הוא מאפשר לכם לתכנן את ההכנסות וההוצאות שלכם, לעקוב אחר הביצועים שלכם, ולזהות בעיות פוטנציאליות לפני שהן הופכות למשבר.

• ניהול תזרים מזומנים: תזרים מזומנים הוא הדם שמזרים חיים לעסק שלכם. בלי תזרים מזומנים חיובי, אתם עלולים למצוא את עצמכם מתקשים לשלם לספקים, לשלם משכורות לעובדים, או להשקיע בצמיחה של העסק. כאן תוכלו לקרוא בהרחבה על: תזרים מזומנים.

• ניתוח דוחות כספיים: דוחות כספיים הם כמו צילום רנטגן של העסק שלכם. הם מספקים לכם תמונה ברורה של המצב הפיננסי של העסק, ומאפשרים לכם לזהות נקודות חוזק וחולשה.

• גיוס אשראי: לפעמים, כדי להצמיח את העסק שלכם, אתם צריכים לגייס אשראי. אפשרי להשיג הלוואות לעסקים בתנאים הטובים יותר, ולמצוא את מקורות המימון המתאימים ביותר לצרכים שלכם. גיוס אשראי הוא כלי חשוב לעסקים, אך יש להשתמש בו בתבונה, בתכנון מתאים ובבקרה.

• פתיחת עסק: יועץ פיננסי לפתיחת עסק הוא גורם חשוב מאד, כיוון שתכנון התקציב וההיערכות הפיננסית לפתיחת העסק, היא התשתית להצלחתו בהמשך.

ייעוץ פיננסי לעסקים קטנים – יתרון עצום!

אני יודע, בתור בעלי עסקים קטנים, אתם עסוקים בכיבוי שריפות יומיומיות ולפעמים נדמה שאין לכם זמן או משאבים להשקיע בייעוץ פיננסי לעסקים קטנים. אבל תאמינו לי, זו אחת ההשקעות הכי משתלמות שתוכלו לעשות. השקעה משתלמת: חשיבה על ייעוץ פיננסי כהשקעה ולא כהוצאה תסייע לכם למנף את הפוטנציאל העסקי שלכם.

יועץ פיננסי לעסקים קטנים, יכול לעזור לכם לבנות תשתית פיננסית חזקה, שתאפשר לכם לצמוח ולשגשג לאורך זמן. הוא יכול לעזור לכם להימנע מטעויות יקרות, ולמצוא הזדמנויות חדשות להגדלת הרווחים.

מהו תפקיד היועץ הפיננסי בעסק?

היועץ הפיננסי לעסקים משמש כמנתח ומומחה. מטרתו "לפענח" את המידע הכלכלי של העסק, להוציא ממנו מסקנות מועילות וגם "לתרגם" אותן לבעל העסק. בהקשר זה מומלץ לקרוא את המאמר: איך יועץ פיננסי עוזר להגדיל את ההכנסות בעסק. בעלי עסקים לעיתים יודעים איך לנהל את הפעילות היום-יומית שלהם, מהן הדרכים להביא לקוחות חדשים, או איך לספק שירות או מוצר, אך הם לא בהכרח מתמצאים בהיבטים הפיננסיים של העסק.

ליווי של יועץ פיננסי, אפילו לפרק זמן קצר, יכול להביא לשינויים חיוביים ומשמעותיים אשר ישפרו את רווחיות העסק. מעבר לניתוח המצב הקיים, יועץ פיננסי מסייע להסדיר ולארגן את הנתונים הכלכליים של העסק באופן שיאפשר לבעליו להבין ולנהל אותו בצורה יעילה יותר. מומלץ לקרוא את המאמר: למה כל עסק צריך יועץ פיננסי

"אני רוצה לנהל את התקציב העסקי, אבל חסר לי הידע הפיננסי"

הרבה בעלי עסקים מספרים שהם רוצים לנהל את התקציב העסקי, אבל אין להם את הידע המקצועי לכך. חברים, הייעוץ הפיננסי לעסקים מלמד אותנו שלא כל בעל עסק נולד עם יכולות כלכליות מתקדמות. לעיתים, אפילו החלומות הגדולים ביותר להקים עסק משלכם דורשים ידע פיננסי שאינו קיים מראש. אך היעדר ידע זה אינו אומר שאדם אינו יכול להיות בעל עסק מוצלח.

זהו בדיוק המקום בו ייעוץ פיננסי נכנס לתמונה, כדי לספק את הכלים והמיומנויות הנחוצים. דרך הייעוץ, בעלי עסקים קטנים וגם אלו של חברות גדולות יכולים ללמוד כיצד לנהל את משאביהם הכלכליים בצורה יעילה יותר, להבין את ההשלכות של כל החלטה כלכלית ולקבל את הידע הנדרש להצלחה ארוכת טווח.

ייעוץ פיננסי וגיוס אשראי לעסקים – שילוב מנצח

אחד האתגרים הגדולים ביותר של עסקים קטנים ובינוניים הוא גיוס אשראי. הבנקים וחברות האשראי לרוב דורשים ביטחונות, ערבויות ותוכניות עסקיות מפורטות, וזה יכול להיות תהליך מורכב ומייגע. כאן אני נכנס לתמונה. אני יכול לעזור לכם להכין את המסמכים הדרושים, להציג את העסק שלכם בצורה הטובה ביותר, ולנהל משא ומתן מול הבנקים וחברות האשראי. בנוסף, אני יכול לעזור לכם למצוא את המסלולים המתאימים ביותר לצרכים שלכם, ולהשיג הלוואות לעסקים בתנאים נוחים.

• יעוץ וסיוע בגיוס אשראי: התייעצות עם יועץ פיננסי יכולה להגדיל את הסיכויים שלכם לקבלת אשראי בתנאים מועדפים.

עלויות תפעול והוצאות עיקריות בעסקים

עלויות תפעוליות עיקריות בעולם העסקי

עלויות התפעול העיקריות, אשר נתקלים בהן כמעט כל העסקים, ללא תלות בגודלם. ההבדלים בין עסק קטן לחברה גדולה מתמקדים בסקלה ובהיקף הפרויקטים, אך בסופו של דבר, הבסיס של העלויות דומה לכולם. דוגמאות לעלויות אלו כוללות את שכר העובדים, הוצאות על ספקים, ניהול ותמחור של מוצרים ושירותים, ותשלומים על הלוואה.

הכרה וניהול נכון של העלויות הללו יכולים להביא לשיפור משמעותי ברווחיות העסק. זהו אחד התפקידים המרכזיים של יועץ פיננסי, אשר על ידי התבוננות מחוץ לקופסה, יכול להציע פתרונות חדשניים לצמצום הוצאות והגדלת רווחיות.

רשימת הוצאות הכרחיות בעסק קטן

ניהול פיננסי מסייע לשלוט במספרים ולבחון מחדש את הוצאות העסק, העיקריות שבהן הן אלו:

עלויות כוח אדם

צוות העובדים, הוא המרכיב החשוב ביותר להצלחת העסק, אך לעיתים הוא גם מקור להוצאות גבוהות. יתר עובדים או אבטלה סמויה בקרב הצוות יכולים להוביל לבזבוז משאבים. במקרים מסוימים, עומס עבודה יתר על עובד מסוים עשוי להיות סימן לצורך בשינוי או התאמה בהיקף המשרה, לשם שיפור היעילות.

תמחור מוצר

הגדרת מחיר למוצרים ולשירותים דורשת ידע רב ורגישות, שכן מודל התמחור משקף לא רק את עלות הייצור אלא גם את הערך הנתפס של הלקוחות. תמחור לא מדויק עלול לגרום לאיבוד רווחים, חובות או אובדן תחרותיות. התאמה מחודשת של מחירים יכולה להגדיל רווחים ולמשוך לקוחות חדשים.

ניהול הלוואות וחובות

הלוואות מספקות תזרים מזומנים חיוני לעסק, אך ההחזרים החודשיים עשויים להפוך לנטל. מומלץ לקרוא את המאמר: איך להגן על העסק מחובות? חשוב לבחון מחדש את תנאי ההלוואות ולבדוק אפשרויות למחזור או סגירה מוקדמת של חובות, לצמצום הוצאות ולשיפור התזרים המזומנים.

הכי חשוב, לבדוק האם ניתן לצמצם את הריבית, להגדיל את האשראי ולקבל מהבנק ומגופי האשראי ריביות טובות שיקלו על ההחזר החודשי.

איך לצמצם הוצאות לא חיוניות (מותרות)?

התחום של הוצאות שאינן חיוניות, מתייחס להוצאות שאינן בהכרח הכרחיות לתפעול העסק, כמו שכירות על משרד יוקרתי. במקרים רבים, ניתן למצוא פתרונות יותר כלכליים שעדיין יענו על צרכי העסק ויפחיתו את העלויות הכוללות. בחינה מדוקדקת של כל הוצאה תוכל לחשוף אפשרויות לחיסכון משמעותי.

איך קורס ניהול פיננסי יכול לעזור לך?

להצצה: קורס לניהול פיננסי – לחצו כאן. איך הקורס יכול לעזור לנהל את הפיננסים בעסק?

1. שליטה בתזרים מזומנים: הקורס מעניק כלים לניהול נכון של תזרים המזומנים בעסק, כך שתוכל לזהות בעיות עוד לפני שהן הופכות למשבר. זה מאפשר לעקוב אחר ההכנסות וההוצאות בזמן אמת ולתכנן בצורה יעילה את השימוש במשאבים הכספיים.
2. ניהול אשראי מול לקוחות וספקים: הקורס מתמקד באופן שבו צריך לנהל את האשראי בצורה נכונה. נלמד כיצד לקוחות  ישלמו בזמן ולהימנע מהצטברות חובות מסוכנים. בנוסף, ניהול נכון של תנאי האשראי מול הספקים יבטיח זמינות מוצרי איכות במחירים טובים ועמידה בלוחות זמנים.
3. תכנון פיננסי לטווח ארוך: אחד המכשולים המרכזיים שנדונים במאמר הוא היעדר תוכנית פיננסית מקיפה. בקורס נלמד כיצד לבנות תוכנית פיננסית שתעזור לך לצפות מראש את ההוצאות וההשקעות הדרושות, ולהשיג רווחיות גבוהה יותר על ידי ניהול יעיל יותר של הכספים.
4. הבנת ההוצאות והכנסות: הרבה בעלי עסקים לא יודעים להבחין בין הוצאות קבועות ומשתנות, וכתוצאה מכך מתקשים לתכנן את ההכנסות והרווחים. בקורס נלמד כיצד לנתח את הוצאות העסק ולתעדף אותן בצורה שתגדיל את הרווחיות.
5. שיפור קבלת ההחלטות: הקורס יספק לך כלים לקבלת החלטות פיננסיות מושכלות יותר, כך שתוכל למנוע טעויות שכיחות כמו הוצאות מוגזמות או השקעות לא מחושבות.

בקצרה, קורס ניהול פיננסי יספק לך את הכלים והידע הדרושים לך על מנת להתגבר על כל האתגרים שתוארו במאמר, להוביל את העסק שלך לרווחיות גבוהה יותר, ולמנוע בעיות כספיות בהמשך הדרך.

מה תהליך הייעוץ הפיננסי עם אייל פז?

התהליך מורכב משני שלבים: שיחת היכרות ולאחריה פגישת אבחון של העסק, כולל למידת הדוחות הכספיים שלו. הפגישה בהובלת אייל פז, יועץ פיננסי מוסמך, בעל ניסיון בנקאי וכלכלי, בה נבין את הצרכים והמטרות העסקיות.

במהלך הפגישה, יינתן דגש על התאמה אישית לספציפיות העסק. כל עסק, בין אם הוא קטן, בינוני או גדול, יכול להרוויח מהתהליך הייחודי ייעוץ מותאם אישית, המבטיח שהוא יהיה רלוונטי ויעיל לצרכים המדויקים של העסק.

היכרות עם העסק

השלב הראשון הוא היכרות עם העסק: תחום עיסוק, וותק, עובדים, מיקום, אפיון הלקוחות והיכרות עם היעדים. כמו כן, למידת המוצרים / השירותים העיקריים שהעסק מספק.

למידת הדוחות הכלכליים של העסק

לפני פגישת ייעוץ פיננסית, חשוב להכין דוחות כלכליים שיעניקו תמונה מלאה ומדויקת של מצב הפיננסי של העסק. הנה רשימה של דוחות חיוניים:

1. דוח רווח והפסד: מספק מידע על ההכנסות, הוצאות, והרווח הנקי של העסק בתקופה מסוימת. קראו עוד על: דוח רווח והפסד.
2. מאזן: סקירה של הנכסים, החובות וההון העצמי של העסק בנקודת זמן ספציפית.
3. דוח תזרים מזומנים: מפרט את התזרים השוטף של המזומנים פנימה והחוצה מהעסק, ומסייע להבין את היקף ההכנסות וההוצאות (כולל חובות). קראו עוד על: דוח תזרים מזומנים.
4. דוח התחייבויות ולוויים: רשימה של כל החובות וההתחייבויות הפיננסיות, כולל פרטים על הלוויים, תנאיהם, ולוחות הזמנים להחזר.
5. דוח ניתוח עלויות: סקירה של הוצאות העסק בפירוט, כולל ניתוח של עלויות קבועות ומשתנות.
6. דוח תזרים כספי עתידי (תחזיות): ניתוח תזרים מזומנים משוער לתקופות עתידיות, בהתבסס על הנתונים הנוכחיים ותוכניות העסק.
7. סקירת פעילויות השקעה ומימון: דוחות על כל פעילויות ההשקעה והמימון של העסק, כולל פרטים על השקעות קיימות, הון, ומקורות מימון.
8. דוח בקרה תקציבית: השוואה בין התקציב המתוכנן לביצוע הפרקטי, כדי לזהות סטיות ולהעריך את יעילות התכנון הפיננסי.
9. דוח לקוחות וספקים: ניתוח התנהלות עם לקוחות וספקים, כולל מועדי תשלום, חובות וזכויות.

פגישת ייעוץ פיננסי לעסק שלך! עם אייל פז 

פגישת ייעוץ עם אייל פז, מציעה הזדמנות ייחודית לעסקים לקבל תובנות מעמיקות ומותאמות אישית למצבם הכלכלי ולאתגרים הספציפיים מתמודדים עימם. במהלך הפגישה יינתן דגש על הבנת הצרכים הייחודיים של העסק ונספק פתרונות פרקטיים לשיפור הניהול הפיננסי.

הפגישה כוללת ניתוח מקיף של הדוחות הפיננסיים, אבחון של תזרים המזומנים, ובדיקת אפשרויות להגדלת ההכנסות וצמצום ההוצאות. עם ניסיון רב בתחום, אייל פז מספק מגוון רחב של אסטרטגיות מותאמות לכל עסק, תוך הקפדה על אתיקה מקצועית ושקיפות. הפגישה היא צעד חשוב לקראת חיזוק הבסיס הפיננסי והתמודדות עם אתגרים פיננסיים, בבטחה וביעילות.

אנו מזמינים אותך ליצור איתנו קשר עוד היום!